Làm đại lý bảo hiểm có cần chứng chỉ không? Điều kiện theo Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022

Làm đại lý bảo hiểm thường bắt đầu rất nhẹ nhàng: một người quen rủ đi học vài buổi, rồi bắt đầu giới thiệu hợp đồng cho người thân. Nhưng theo Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022, có hiệu lực từ 1/1/2023, cá nhân tư vấn và bán bảo hiểm phải đủ mười tám tuổi, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, hoàn thành chương trình đào tạo và đậu kỳ thi lấy chứng chỉ đại lý theo nội dung Bộ Tài chính quy định. Chứng chỉ còn phải phù hợp loại sản phẩm; riêng sản phẩm liên kết đầu tư có yêu cầu đào tạo riêng.

Có chứng chỉ rồi vẫn chưa tự bán được. Đại lý cá nhân làm việc theo hợp đồng đại lý ký với một doanh nghiệp bảo hiểm, và chỉ bán sản phẩm của doanh nghiệp đó trong phạm vi hợp đồng. Nhân viên ngân hàng, công ty tài chính được giao bán bảo hiểm cũng thuộc diện phải có chứng chỉ. Tư vấn sai quyền lợi, giấu điều khoản loại trừ thì đại lý và doanh nghiệp cùng chịu trách nhiệm, chứng chỉ có thể bị thu hồi. Chuyển sang doanh nghiệp khác thì chấm dứt hợp đồng đại lý cũ trước, xem kỹ quy định về làm đại lý cho nhiều nơi. Kết quả bên dưới đang chọn đại lý cá nhân, chưa có chứng chỉ.